Миллионы лимпопо или нигерийские письма. Нигерийские письма (вид мошенничества в интернет) Почему из Нигерии

Не так давно в компании и к частным клиентам стали приходить письма из далекой Нигерии, в которых некое высокопоставленное лицо этой страны предлагает стать коммерческим партнером национальной нефтяной корпорации и получать за это комиссионные. Обычно 99% людей смеются на такие предложение, отправляя их в мусорку, но ведь всегда найдется кто-то, кто решит проверить, в чем же дело.

Ведь всего-то надо лишь предоставить номер банковского счета, вдруг туда попадут какие-то деньги. Именно этот один процент и есть клиентура нигерийского преступного синдиката, который не один десяток лет раскручивает крупную криминальную аферу по всему миру. Такое мошенничество получило название "Схема 419" по названию номера статьи нигерийского уголовного кодекса.

После того, как клиент выходит на связь с отправителями, начинается бурная деятельность по подготовке к отправке денег на его счет. Этому свидетельство многочисленные факсы из Африки с кучей государственных печатей. И вот, когда деньги уже почти получены, оказывается, что необходимо оплатить налог за перевод средств за рубеж.

Сумма налога довольно невелика по сравнению с ожидаемым кушем, поэтому предприниматели обычно недолго думая переводят каких-то 10 тысяч долларов в Нигерию. Дальше - больше, теперь уже надо оплатить банковскую комиссию в размере 20 тысяч. Многим становится ясно, что они попали на крючок, но остановиться не могут, так как желаемая цель близка.

Дальше следуют пошлины, взнос за открытие счета, взятки, государственный сбор и т.д. Бизнесмен будет платить и платить, пока не осознает свою жестокую ошибку или пока не окончатся средства. Худшим вариантом будет отправиться лично в Африку, чтобы выяснить все на месте. Ведь поражение в игре на чужом поле обеспечено. Бизнесмена встретят с распростертыми объятиями и проведут встречи с высокопоставленными "чиновниками". Только вот цель одна - получение от иностранца денег, известны даже случаи убийств в Нигерии, связанные со "Схемой 419".

Сам такой вид мошенничества зародился к середине 80-х годов. Дело в том, что Нигерия обладает не только самым большим населением на материке, но и значительными запасами нефти и газа. Однако после обретения независимости в 60-х страна никак не может реализовать свой потенциал и обрести политическую стабильность. Это и привело к появлению и распространению организованной преступности, реализующей свои схемы. А обвал цен на нефть в 80-х привел к высвобождению группы образованных и высокооплачиваемых специалистов, которые и образовали костяк "Схемы 419".

Сегодня масштабы деятельности преступного синдиката поражают, а с появлением Интернета они еще больше увеличились. Письма из Нигерии расходятся сегодня по всему миру миллионами. Хотя многим и покажется такая схема смешной, только в США по оценкам полиции мошенниками собирается ежегодно урожай порядка ста миллионов долларов, при этом четко наблюдается тенденция к росту. Сегодня в числе адресатов и россияне, в мировых же масштабах счет идет на сотни миллионов в год.

Расчет преступников прост - жадность заглушает голос разума. Некоторые эксперты даже оценивают, что "Схема 419" является третьей по величине статьей оборота хозяйства Нигерии. Вот один из примеров. Бухгалтер небольшой юридической фирмы Энн Поет получила письмо от доктора Мбусо Нельсона, который представлял горную промышленность ЮАР.

В течении восьми месяцев в 2002 году Энн перевела в общей сложности на счета в ЮАР 2,1 миллиона, ожидая получения 4,5 миллиона своих комиссионных. Конечно же, никаких денег она не получила, а вот тюремный срок скорее всего получит. Юридическая же компания безуспешно пытается вернуть свои средства, аргументируя это тем, что их бухгалтер не имел права на перевод денег.

Вариантов такого письма несколько сотен, а то и тысяч. Некоторые из них можно считать настоящими литературными шедеврами, так как слезы наворачиваются при их прочтении. Это и письма от несчастной генеральской вдовы, которой требуется именно Ваша помощь для вывода денег и письмо, о выигрыше в лотерею крупной суммы денег. Свежий вариант аферы на эту тему получил название "Черные деньги".

В этом случае миллионы долларов наличными были вывезены из Нигерии в США, а для безопасности их подвергли химической обработке, благодаря которой купюры стали абсолютно черными. Клиенту предлагается купить дорогостоящий реактив для возврата деньгам нормального вида, а для убедительности демонстрируется, как 2-3 последних оставшихся капель волшебной жидкости делают из черной бумажки полноценную стодолларовую купюру. Надо ли говорить, что доверчивый клиент останется в итоге с кучей непонятных бумажек и неизвестной жидкостью?

Для правоохранительных органов США нигерийская организованная преступность стала самой настоящей головной болью. В Америке вообще довольно крупная нигерийская диаспора, насчитывающая около 100 тысяч человек, неудивительно, что эти люди используют разнообразные схемы, а не только рассылку привлекательных писем. Так, часто применяется интеллектуальное мошенничество, связанное с кредитными картами, банковскими счетами и т.д.

В 2002 году были предъявлены обвинения сотруднику телекоммуникационной компании Филипу Каммингзу, который продавал преступникам данные о клиентах (имена, номера счетов, кредитная история и т.д.) по 60 долларов за комплект. В итоге от имени клиента в банк поступало письмо о смене адреса, на новый подставной адрес выписывалась новая кредитка, чековая книжка, открывалась кредитная линия. Число жертв составило более 30 тысяч, а общая сумма урона достигла почти 3 миллиона.

В США даже существует специальная государственная программа по борьбе с нигерийской преступностью, в рамках которой координируется работа различных служб и органов. Пока успехов не так много, удается задержать лишь тех, кто работает непосредственно в США. Чаще же всего преступники орудуют прямо в Нигерии, а с юстицией этой страны у американцев связи не налажены.

Власти африканской страны даже выпустили специальные пресс-релизы, сообщающие, что никакой ответственности за деятельность мошенников государство не несет. В итоге Нигерия попала в своеобразный "черный список", как государство, которое не ведет должной борьбы с финансовой преступностью.

Однако не все так печально в деле борьбы с мошенниками, прорыв был совершен в 2002 году правоохранительными органами ЮАР, которые арестовали сразу несколько человек Нигерии, Камеруна и ЮАР, которых подозревают в совершении такого рода мошенничества. Некоторые из них уже осуждены и отбывают внушительные тюремные сроки. При аресте у аферистов были обнаружены диски со списками адресов фирм по США и Англии, образцы нигерийских писем, а также несколько десятков телефонов и SIM-карт к ним.

Доподлинно неизвестно, есть ли у "Схемы 419" единый мозговой центр, или же это народный промысел. Говорят, что в любом интернет-кафе Западной Африки есть несколько человек, трудолюбиво рассылающих заманчивые предложения. Внедриться же спецслужбам в эти преступные схемы не удается, ведь они зачастую строятся на племенных отношениях, куда посторонних просто не пускают.

Стали обращаться читатели портала с просьбой разъяснить ситуацию, связанную с массированной атакой их электронных почтовых ящиков предложениями по сотрудничеству.

Как сообщают наши читатели, адресантами большинства писем выступают незнакомые граждане далеких и малоизвестных африканских стран.

Привет из Нигерии!

Случалось ли вам когда-либо получать электронное письмо с просьбой о помощи в проведении многомиллионной денежной операции за нескромный процент от сделки? С таким предложением к вам обращалась вдова президента Заира? Или может быть дочь бывшего президента Либерии? Если да, то с большой долей вероятности вас пытались обмануть небезызвестные нигерийские спамеры.

Нигерийские спамеры – организованная преступная сеть, действующая практически по всему миру с начала 80-х годов XX века и промышляющая финансовыми махинациями, связанными с выманиванием денег у людей.

До массового распространения Интернета нигерийские письма приходили адресатам по «твердой» почте или по факсу. С начала же 2000-х годов волна африканских посланий на денежную тему в буквальном смысле захлестнула Всемирную паутину.

В середине первого десятилетия XXI века «Афера 419» (названная так по статье Уголовного кодекса Нигерии, предусматривающего наказание за финансовые махинации) пришла в Беларусь.

Один из самых известных случаев обмана ушлыми нигерийцами нашего соотечественника произошел в 2007 году. В тот раз белорусский бизнесмен «подарил» мошенникам более $200 тысяч.

О чем пишут в нигерийских письмах?

Разнообразные сюжеты нигерийского мошенничества уже давно хорошо изучены правоохранительными органами разных стран. Тем не менее, даже это не мешает преступникам ежегодно наживать на ничего не подозревающих жертвах по всему миру сотни миллионов долларов (!).

Чаще всего письма с неизвестных адресатов приходят от имени видных персон: королевских семей, высокопоставленных чиновников или богатейших бизнесменов из центральноафриканских стран (Нигерия, Заир, Ангола, ЦАР и т. д.).

В логически выдержанном послании излагается первичная информация, необходимая для того, чтобы «рыбка клюнула». Например, предложение заработать легкие деньги путем участия во вполне законном переводе астрономических сумм из Африки в Европу. Все что необходимо сделать – предоставить счет, через который должны пройти деньги, а после перечисления перевести их на другой европейский счет. Небольшую сумму (от $100 тысяч и выше, в зависимости от предложения) можно оставить себе в качестве вознаграждения за услугу. Предварительно, безусловно, необходимо оплатить скромные расходы за мифическое обслуживание операции африканским банком.

Кроме нигерийских принцев и ангольских политиков письма с просьбой о помощи в финансовых вопросах могут присылать и банковские работники различных африканских структур.

Так, одним из наиболее распространенных предложений подобного рода в начале 2000-х годов в Европе стало обращение президента Африканского банка развития Дональда Каберука, который через монитор компьютера персонально приглашал пользователей Интернета помочь ему в получении украденных из общеафриканской казны баснословной денежной суммы путем обналичивания ее через банкоматы страны, в которой проживает жертва. За перевод денег из Африки на другой континент брался небольшой финансовый задаток.

Кто пишет из Нигерии?

Основная задача махинаторов состоит в том, чтобы «зацепить» жертву в первом письме, рассказав в нем вполне правдивую историю с привлечением хоть и малоизвестных, но говорящих фамилий и имен далеких африканских политиков и бизнесменов.

Сегодня в Интернете есть даже несколько специализированных ресурсов, посвященных «Афере 419» (например, 419.bittenus.com), где можно найти «черный» список персон, от имени которых нигерийские спамеры рассылают письма.

Так, самыми известными и излюбленными подставными лицами мошенников являются:

• Maryam Abacha (Мариам Абача), вдова 10-го президента Нигерии;
• Olusegun Obasanjo (Олусегун Обасанджо), 12-й президент Нигерии;
• Umaru Yar"Adua (Умару Яр-Адуа), действующий президент Нигерии;
• David Mark (Давид Марк), председатель Сената Нигерии;
• Adeniji Olu (Аденью Олу), министр иностранных дел Нигерии;
• Shamsuddeen Usman (Шамсуддин Усман), министр финансов Нигерии;
• Charles Soludu (Чарльз Солуду), исполнительный директор ЦБ Нигерии;
• Charles Taylor (Чарльз Тейлор), бывший президент Либерии;
• Donald Kaberuka (Дональд Каберука), президент Африканского банка развития;
• Stella Sigcau (Стелла Сиккау), бывший министр труда ЮАР;
• Susan Shabangu (Сусанн Шабангу), министр здравоохранения и безопасности ЮАР;
• Ban Ki-moon (Пан Ги Мун), генеральный секретарь ООН;
• Robert Swan Mueller III (Роберт Мюллер), руководитель ФБР США.

Кроме самих высокопоставленных чиновников, письма из Африки могут приходить также и от их детей, жен, мужей, братьев и сестер.

А вот еще несколько вариантов, на темы которых любят поспекулировать нигерийские спамеры:

• из логова беженцев пишет сын / дочь известного политического преступника, который был убит оппозиционными силами в далекой африканской стране, прося помочь увести из страны пару миллиардов долларов, которые его / ее отец «наворовал» во время государственной службы;
• банкир предлагает разделить с ним часть чужого денежного аккаунта своего богатого клиента, для чего необходимо для начала дать взятку мифическому чиновнику;
• адвокат сообщает о смерти дальнего родственника за рубежом и предлагает поучаствовать в открытии наследства, за что просит переслать энную сумму в качестве оплаты госпошлины;
• от имени солидной компании приходит письмо с предложением о замещении очень серьезной вакансии, доступ к которой может быть осуществлен только после оплаты необходимых пошлин;
• зарубежная компания сообщает о выигрыше в лотерею. Для того чтобы получить деньги из-за границы, необходимо оплатить пошлину;
• от благотворительной организации приходит письмо с предложением о добровольном пожертвовании денег на несуществующую церковь в Африке;
• на сайтах знакомств приходят сообщения от девушек или молодых людей, которые рассказывают одну и ту же историю о том, что они находятся в вынужденной эмиграции в Сомали в связи с переворотом в своей стране, и для того, чтобы они могли вернуться домой, им нужно немного денег;
• предложение отдать в добрые руки щенков / котят элитных пород, на пересылку которых в страну назначения необходимо заплатить (об этом мы уже писали).

Кстати, специально для доверчивых русскоговорящих жертв нигерийцы взяли в оборот даже образ Михаила Ходорковского, пишущего из тюрьмы и предлагающего в душещипательных письмах жертвам помочь ему в открытии многомиллиардных счетов, скрытых от следствия в швейцарских банках. Как обычно, за помощь людям обещаются проценты, гонорары, выплаты.

Почему из Нигерии?

Нигерия не самая бедное государство Африки. Однако, имеющая большие залежи нефти, страна уже долгое время страдает от политической нестабильности и коррупции самого высокого ранга. Нефтяные деньги Нигерии зачастую уходят в чиновничий карман, оставляя народ – законных владельцев залежей полезных ископаемых – попросту ни с чем.

Высокий уровень преступности, связанный с низким уровнем доходов населения страны, в начале 80-х годов XX века спровоцировал в стране рост числа мошенников, специализирующихся на финансовом обмане.

Многие специалисты, вовлеченные в борьбу с преступниками, считают, что большую роль в формировании банд играют выпускники нигерийских университетов, которые впоследствии не имеют возможности найти достойную работу в своей стране.

Кроме Нигерии, ставшей родоначальницей преступного бизнеса, обманные письма приходят адресатам и из других африканских стран, о судьбе которых достопочтенные жители США и Европы знают мало.

В разное время электронные ящики рядовых американцев и европейцев были атакованы жителями Анголы, Бенина, Габона, Либерии, Гамбии, Сомали, ЮАР и т. д.

С большой вероятностью к числу «нигерийских» писем можно отнести и аналогичные «приветы», поступающие из Лондона, Парижа, Берлина, Мадрида, Дубаи и других крупных городов, где проживает большая диаспора выходцев из Центральной Африки.

Профессионализм на грани фантастики!

Если вы наивно полагаете, что нигерийские мошенники – это два с половиной темнокожих гражданина, которые за всю свою преступную жизнь не получили ни гроша на рассылке спама, вы глубоко заблуждаетесь.

Обороты нигерийских спамеров, по различным оценкам, варьируются от $100 млн до $1 млрд в год, а на службе мошенников имеются целые подставные организации с реальными адресами, телефонами и даже секретарями, адвокатами, бухгалтерами.

Хотя при всем этом схема преступной деятельности весьма проста. На первом этапе посредством агрегатора электронных адресов в Интернете по сети распространяются сотни тысяч электронных писем с различными предложениями сотрудничества. Безусловно, большая часть получающих такие письма, их удаляют. Но всегда остается небольшой процент доверчивых граждан, которые готовы немного заработать «на халяву».

Именно в тот момент, когда спамеры получают от жертвы ответное письмо с вопросами, что и как нужно сделать, в игру включаются следующие действующие лица – уже не простые плохо говорящие на английском языке африканцы, а практически дипломированные специалисты. В дальнейшем они вступают в диалог с жертвой, выуживая из нее все необходимые данные: информацию о счетах, личных номерах, паролях и т. д.

Порой, переписка может длиться месяцами до тех пор, пока жертва не «созреет» для отправки денег за границу. Как правило, счет, на который необходимо перечислить энную сумму для получения гигантского процента от совершения выгодной сделки, располагается в европейских банках, отчего никаких опасений ситуация у жертв может не вызывать.

После первого «побора» переписка может продолжиться (если «клиент» готов платить еще), а может и внезапно завершиться. Счет, на который были переведены деньги, моментально закрывается.

Найти концы преступного нигерийского бизнеса очень сложно, практически невозможно. За всю историю деятельности спамеров, пойманными были лишь несколько участников преступных банд, да и то лишь мелкие сошки.

Кстати, международной практике знакомы даже случаи, когда в погоне за мифическими нигерийскими миллиардами, люди приезжали в различные африканские страны, где попадали в плен и ждали освобождения за выкуп от родственников. Чаще всего приглашение приехать в Нигерию полулегально (без визы) поступало бизнесменам, способным платить за свою жизнь.

Несмотря на давность истории «нигерийских» писем, мошенничество продолжает процветать, в том числе и среди белорусских интернет-пользователей.

Портал просит всех читателей быть внимательными и осторожно обращаться с малознакомой электронной корреспонденцией, поступающей в ящик и неотфильтрованной как спам!

2003-2018

В январе российские адресаты электронной почты получали предложения разжиться на халяву несколькими миллионами долларов намного чаще, чем обычно. Речь идет об известной во всем мире "Нигерийской почте", или "Обмане 419". Если раньше на компьютеры любой российской фирмы приходило от обманщиков два-три электронных письма в год, то только за прошлую неделю пользователи получили по десятку "деловых предложений". Корреспондент "Известий " попытался стремительно разбогатеть, а заодно выяснить причины столь острого интереса обманщиков из жаркой Африки к России.

Вам не приходилось выуживать из своего электронного почтового ящика письмо с шапкой: "Срочно. Строго конфиденциально. Нужна помощь"? Например, несчастный Бруно Гуей из Бенина рассказывает, как его отца, богатого фермера из Кот-д"Ивуара, убили в сентябре 2002 года в ходе военного конфликта, а у сироты возникла проблема: надо вывести из страны 21 миллион долларов. Если какой доброхот предоставит свой банковский счет для перевода, то ему достанется четверть богатства.

Жалко до слез и вдову Викторию Савимби из Анголы, у которой умер муж, оставив ей 15 миллионов долларов в голландском инвестиционном фонде. Деньги нужно перевести в безопасное место за вознаграждение в 15 процентов от суммы.

Получили мы письма и от бывшего главного бухгалтера Объединенного банка Западной Африки, прикарманившего 30 миллионов "зеленых", и от бывшего нигерийского министра здравоохранения Исамы Оби, совмещавшего богоугодную деятельность с руководством Специальным нефтяным фондом и скопившего 18 миллионов баксов.

Но, пожалуй, самое обоснованное предложение пришло из Лондона от мистера Дениса Дэниеля, который предлагал выцарапать из Фритауна 18 миллионов доктора Мбонги, бывшего министра финансов Сьерра-Леоне. Во-первых, письмо подкупало подробным перечислением законов африканской республики, по которым деньги нельзя было перевести никак, кроме как через наши счета. А во-вторых, для обратной связи была дана не только безликая электронная почта, но и реальный лондонский номер факса (код 44-207). На это предложение мы и клюнули.

Через час нам предложили прислать подробные аксессуары банковского счета, через который пойдет перевод. Единственный счет, номер которого я знал, -- пенсионный счет моей тещи в Зеленоградском отделении Сбербанка. К нему осталось только добавить SWIFT (международный номер) Сбербанка, который мне любезно подсказали по телефону. Счет полностью удовлетворил мистера Дэниеля.

Такого количества официальных банковских бумаг с орлами, львами и носорогами в логотипах я не видел никогда в жизни. Все это я получил по факсу в течение двух дней. Бумаги с красивыми названиями "аффедевит" и "инвойс" подтверждали, что я должен получить 18 миллионов на тещин счет, оставить себе 3 миллиона, а остальные деньги следовало перевести на счет оффшорного банка, зарегистрированного в государстве Антигуа и Барбуда. Единственное, что мне нужно было сделать, -- предварительно перевести на эти далекие острова 1000 долларов за открытие счета и еще 2000 -- за услуги адвоката. Вот и вся афера. И самое удивительное, что попадаются на этот нехитрый обман тысячи людей.

Статистику обманутых "нигерийскими письмами" в России никто не ведет. Зато в США, Англии, Канаде и других странах над этим работают специальные организации. Как сообщила нам Сьюзен Грант, директор американской программы Internet Fraud Watch (контроль за обманом в Интернете), в прошлом году жертвами таких схем стали 2600 человек. Причем 16 американцев расстались с 345 тысячами долларов, двое потеряли по 70 тысяч. Общее число потерь от "нигерийской почты" за все время ее действия составило в Америке 100 миллионов долларов. И это несмотря на то, что в мире потрачено 5 миллионов на информирование людей об африканских аферистах!

До 1996 года почта приходила обычными письмами, в последние пять лет этот мусор заполнил Интернет, в том числе и российский. Как сообщил нам интернет-провайдер Сергей Закревский, действительно в январе нигерийские письма стали попадать в почтовые ящики российских пользователей Интернета в сотни раз чаще, чем раньше. Наши специалисты пытаются объяснить этот факт тем, что в прошлом году российские электронные адреса стали значительно более доступными для машин, рассылающих спам ("электронный мусор"). А вот западные специалисты по "Нигерийской почте" имеют на этот счет другое мнение.

Еще одно название "Нигерийской почты" -- "Обман 419" -- по номеру соответствующей статьи нигерийского уголовного кодекса. Одна из организаций, ведущих борьбу с обманщиками, так и называется -- "Коалиция 419". Ее исполнительный директор Мартин Брюер полагает, что перенос активности обманщиков на Россию связан именно с тем, что у нас никто не борется с этим явлением. И сезонный всплеск "Обмана 419" в российском Интернете вызван тем, что 13 февраля межправительственная организация по финансовому контролю FATF будет рассматривать статус Нигерии и некоторых других африканских стран в "черных списках", поэтому там началась реальная борьба с электронными обманщиками, и они опасаются дурить жителей западных стран, которым есть куда пожаловаться. Поэтому обманщики с берегов Нигера и Лимпопо поищут дураков на берегах Оби и Волги. Как думаете, найдут?

Справка от автора сайта

Так называемая "Афера 419" началась в начале 80‑х годов прошлого столетия. В то время "нигерийские письма" приходили в обыкновенных конвертах или по факсам, и её жертвами в первую очередь стали граждане Соединенных Штатов Америки. Одновременно с появлением Интернета и электронной почты появился и "нигерийский" спам. В начале 90-х годов африканские мошенники "открыли" Россию.

Нигерия - потенциально богатая страна. Здесь есть нефть, много других ценных полезных ископаемых, развито тропическое сельское хозяйство, дешевая рабочая сила, что делает эту страну инвестиционно привлекательной. Поэтому о сновной "доход" жулики получают не с частных лиц, а с бизнесменов, которым могут предложить купить по дешевке нигерийскую нефть, какой-либо другой не менее "верный" контракт на десятки миллионов долларов, громадные комиссионные за посредничество, и т.д. и т.п.

Ежемесячно по всему миру из Нигерии рассылаются тысячи подобных писем. Адреса и телефоны фирмачей берутся из рекламных буклетов, добываются в посольствах, переписываются из справочников и телефонных книг. Определенный процент адресатов заглатывает наживку и вступает в переписку. Затем потенциальную жертву приглашают в Нигерию для переговоров, в ходе которых она должна лично, на месте, убедиться в серьезности партнера. Переговоры могут даже проходить в помещении министерства, ЦБ или нефтяной корпорации. Спектакль разыгрывается как по нотам, с отточенным мастерством. Вариантов множество. Могут попросить авансом оплатить расходы за услуги чиновников, налоги на перевод средств, различные сборы или что-то в этом роде. Выкачав из клиента от нескольких тысяч до нескольких миллионов, партнеры исчезают. Известны случаи, когда несговорчивых запугивали, избивали и даже убивали. Часто жертве предлагают приехать в Нигерию без визы (паспорт в этом случае отбирается в аэропорту), въехать через соседнюю страну или не информировать о своем приезде посольство. Все это верные признаки надувательства.

Прибыль от этой аферы просто фантастическая: по данным посольства США в Лагосе, ежегодные "надои" нигерийских мошенников международного класса с западных бизнесменов - от американцев до японцев, от норвежцев до бразильцев - достигают нескольких сот миллиардов(!) долларов ("Бизнес в Нигерии", газета "Коммерсант" № 127 от 11-07-95 г., но я думаю, это опечатка -- реальнее "миллионов"). Расследованием занимаются организации от ФБР до Интерпола. Но штука в том, что сам по себе факт отправки письма - не криминал. Все же остальное происходит в Нигерии, где концы найти практически невозможно. Как писал в 2004 году американский журнал Time, ни один доллар из украденных миллионов возвращен не был. Эскортирование обобранных и запуганных соотечественников в аэропорт стало одной из рутинных обязанностей западных дипломатов. Все чаще это приходится делать и сотрудникам консульского отдела российского посольства.

По данным Интернета эти махинации являются третьей самой крупной индустрией в Нигерии, и никогда не удавалось выцарапать из нигерийских банков деньги, украденные по схеме 419. Это дает основание предполагать, что "Афера 419" на каком-то уровне пользуется административной поддержкой. А по специальному декрету № 419, предусматривающему солидный тюремный срок за мошенничество, за все годы его действия осуждены единицы.

Интервью с нигерийским мошенником (скаммером)

Часть первая.

В США арестован "нигерийский мошенник"

Компьюлента, 26.12.2006

Американским властям удалось арестовать одного из нигерийских мошенников в штате Техас. Тридцатипятилетний Феми Икуопеникан сознался в том, что помог своим "коллегам" украсть у двух братьев 115000 долларов. По данным ФБР, Феми входит в группировку так называемых "нигерийских спамеров".

В частности, в конкретном эпизоде мошенники убедили одного из братьев в том, что подарят ему 6,7 млн долларов, если тот через интернет переведет некоторую сумму на счет в несуществующем банке Hallmark Trust Financial. Заинтересовавшись заманчивым предложением, вскоре к переписке со спамерами подключился и второй брат.

Американским властям редко выпадает возможность привлечь мошенников к суду, поскольку те, как правило, работают за границей и тщательно скрывают свою личность. Приговор Икуопеникану будет вынесен в феврале. Ему грозит до пяти лет тюрьмы и штраф в размере 250000 долларов.

БЕЛОРУС ОТДАЛ 260 ТЫС. ДОЛЛ. ДЛЯ "НУЖДАЮЩИХСЯ НИГЕРИЙСКИХ ПРИНЦЕВ"

Газета.Ру, 29.04.2007

Сотрудники МВД Белоруссии совместно с коллегами из Великобритании и Нигерии ведут поиск интернет-мошенников, которые похитили у белорусского предпринимателя более 260 тыс. долл.

Как сообщил журналистам начальник управления по раскрытию преступлений в сфере высоких технологий министерства внутренних дел республики Игорь Черненко, злоумышленники послали на персональный компьютер бизнесмена так называемые "нигерийские письма". В этих посланиях они просили предпринимателя перечислить энную сумму денег для помощи неким нигерийским принцам, попавшим в беду, за что обещали в будущем крупное вознаграждение.

Для осуществления преступного замысла мошенники пригласили в Лондон белорусского бизнесмена, где создали для него псевдоофис и похитили с его счета крупную сумму денег.

Черненко рассказал, что это не единственная жертва "нигерийских писем" в Белоруссии, сообщив, что в минувшем году две "сердобольные минчанки" отправили на счета интернет-мошенников 20 тыс. долл. для тех же "нуждающихся нигерийских принцев".

Начальник управления предупредил, что в интернете уже начали появляться рассылки о поиске миллионов Саддама Хусейна, и призвал население Белоруссии на попадаться на уловки мошенников, промышляющих в сети.

Весь интернет дивится находчивости челябинца, который сумел обвести вокруг пальца международного мошенника. 28-летний мужчина опубликовал в своем блоге историю, о том, как он получил так называемое «нигерийское письмо». Это распространенный вид мошенничества: жертва получает сообщение из Африки , в котором предлагают поделить наследство или поучаствовать в финансовой операции. Человек, ослепленный перспективой богатства, соглашается, и аферисты выманивают у него деньги.

Я получил письмо из солнечного Того от адвоката по имени Хансон Дугбе , - пишет Александр, - он предлагал мне попилить наследство его покойного клиента, который по счастливой случайности оказался моим однофамильцем. Сам клиент погиб в автокатастрофе. Детей и внуков у него нет, зато есть заначка в банке размером 8 500 000 долларов. Минут пятнадцать я пребывал в состоянии эйфории, чувствовал себя настоящим долларовым миллионером. Но потом я все-таки пришел в себя и решил поискать информацию про этого Хансона и его контору. И он, конечно же, оказался известным жуликом.

Блогер решил проучить афериста и вступил с ним в переписку. Чтобы убедить жертву, адвокатишка прислал Александру копии свидетельства о смерти однофамильца, своего собственного паспорта и адвокатской лицензии. С фотографии улыбался добрейший шоколадный дяденька, ну как такой может обмануть!

Мошенник и жертва две недели обменивались документами, челябинец заполнял какие-то банковские анкеты. А Дугбе то и дело подливал масла в огонь их международной дружбы. Мистер Хансон обращался к своему визави исключительно «брат Александр», и даже собирался приехать в гости и подарить африканскую рубаху.

И вот «сделка» достигла своей кульминации. Африканец попросил выслать 780 долларов. Тут-то и пригодилась русская смекалка.

В ответном письме я стал косить под дурачка, - рассказывает Александр, - дорогой Хансон, писал я, моя жена говорит, что это все мошенничество, и не дает мне денег. Хансончик, милый, не мог бы отправить мне от своего имени какую-нибудь символическую сумму, ну, скажем, 10 долларов, чтобы моя жена убедилась в том, что ты не аферист.

Уже через несколько часов челябинца разбудил телефонный звонок с неизвестного номера. Это был сам Хансон!

Брат, - сказал по-английски он, - я выслал тебе 10 баксов через «вестерн юнион».

И правда, в банке Александру выдали хрустящую зеленую бумажку с первым министром финансов США Александром Гамильтоном . Как порядочный жулик, после этого наш доморощенный Бендер больше на связь с Хансоном не выходил.

Эту банкноту я оставлю как сувенир, - рассказал «Комсомолке» смекалистый блогер, - а Хансон потом написал мне письмо, в котором называл меня и жену мошенниками, он очень обиделся.

СПРАВКА «КП»

Нигерийские письма – вид мошенничества, который зародился еще в 80-х годах. Из Нигерии и стран с большой нигерийской диаспорой по всему миру разлетались письма, в которых людям предлагали попилить наследство однофамильца или дальнего родственника или помочь перевести со счета на счет сумму денег. Вариантов легенд множество: от предложений выгодной работы за рубежом до фиктивного брака с африканской принцессой ради миллионного приданного. В любом случае жертва не получает ничего. С приходом Интернета миллионы, если не миллиарды таких писем стали рассылать по электронной почте.

› "Нигерийские письма"

«Нигерийские письма»

«Нигерийские письма» - вид мошенничества , получивший наибольшее развитие с появлением массовых рассылок по электронной почте (спама) . О собое распространение данный вид мошенничества получил в Нигерии , прич е м ещ е до появления интернета , когда такие письма распространялись по обычной почте. Кроме Нигерии такие письма приходят адресатам из других африканских стран (Анголы, Бенина, Габона, Гамбии, Либерии, Сомали, Того, ЮАР и т.д.). В Беларуси «нигерийские письма » появились в начале 2000-х гг .

Схема преступной деятельности с использованием «нигерийских писем» заключается в следующем. На первом этапе в Интернете по сети распространяются сотни тысяч электронных писем с различными предложениями сотрудничества. Безусловно, большая часть получающих такие письма их удаляют. Но всегда остается небольшой процент доверчивых граждан, которые готовы немного заработать.

Именно в тот момент, когда мошенники получают от адресата ответное письмо с вопросами, что и как нужно сделать, в дело вступают уже не простые плохо говорящие на английском языке африканцы, а мошенники высокой квалификации. В дальнейшем они вступают в диалог с адресатом, пытаясь получить от него все необходимые данные: информацию о счетах, личных номерах, паролях и т. д.

Такая переписка может длиться месяцами до тех пор, пока адресат не «созреет» для отправки денег за границу. Как правило, счет, на который необходимо перечислить определенную сумму, располагается в европейских банках, поэтому никаких опасений ситуация у жертв может не вызывать.

После первого перечисления денег переписка может продолжиться (если «клиент» готов платить еще), а может и внезапно завершиться. Счет, на который были переведены деньги, моментально закрывается.

Несмотря на продолжительность существования схем с «нигерийски ми письмами», мошенничество продолжает процветать, в том числе и среди белорусских интернет-пользователей.

Многие отвечают на «нигерийские » письма просто из любопытства . Этого делать не рекомендуется, потому что а дрес, с которого пришел хоть какой-то ответ, спамеры-аферисты сразу же включают в свою базу и могут продать «коллегам». Как минимум спама будет приходить гораздо больше. Как максимум, кроме безобидного письма -спама, могут прислать опасный вирус с целью завладеть персональными данными , с помощью которых преступникам не составит труда получить доступ к б анковски м счетам или конфиденциальной информации . Это особенно актуально для лиц, делающих покупки через интернет.

В настоящее время наиболее распространенными являются следующие «сценарии» мошеннических схем с использованием «нигерийских писем».

1. Адресату посылается письмо якобы от имени адвоката дальнего родственника жертвы. Сообщается, что родственник погиб в авто- или авиакатастрофе, и жертве полагается солидное наследство. Для перевода наследства мошенники требуют сообщить информацию о сво ем банковском сч ет е.

2. Адресату сообщается о выигрыше в лотерею. Получатель письма должен заплатить, чтобы получить свой выигрыш. Как правило , просят заплатить налог с выигрыша, который по нигерийским законам платится вперед.

3. Письмо якобы от дочери убитого повстанцами политика, которая якобы находится в лагере беженцев и просит помочь ей оттуда выбраться, для чего необходимо совершить определенные банковские операции.

4. Письмо о вакансии за рубежом, но перед выездом надо оплатить разрешение на проживание и работу.

5. Адресату, продающе му дорогую вещь (например, с сетевого аукциона) , под каким-то предлогом предлагается такая сделка: покупатель посылает чек на сумму, превышающую стоимость вещи, а затем продавец возвращает разницу.

6. Адресату предлагают пожертвовать деньги несуществующей церкви или благотворительной организации в Западной Африке.

7. Предложение отдать в добрые руки щенков или котят элитных пород, на пересылку которых в страну назначения необходимо заплатить.

8. На сайтах знакомств— приходит письмо якобы от африканской девушки (или юноши, в зависимости от пола жертвы), которая представляется наследной принцессой небольшой страны или наследницей большого состояния. Она якобы находится в лагере беженцев в Сомали, так как на родине был переворот. Девушка предлагает жертве вступить в брак и унаследовать большое состояние — а для этого ей нужны деньги, чтобы вернуться на родину, где политическая обстановка стабилизировалась.

9. Адресату предлагается взять кредит для ведения бизнеса, не требуя ни залога, ни стартового взноса. Все, что требуется — лишь оплатить издержки банка на оформление кредита, для покрытия банковских комиссий, а также средства для оплаты расходов по подготовке проектной документации и для экспертиз фиксированную сумму.

10. Обращается некий богатый человек или его поверенный в делах , желающий приобрести картины у художника-адресата для оформления своего дома.

Резюмируя все вышеуказанные, можно выделить следующие наиболее часто признаки мошенничества с использованием «нигерийских» писем:

1. В письме фигурируют астрономические суммы денег.

2. От вас требуются персональные данные: полное имя, адрес, телефон и т. п.

3. Адрес отправителя и обратный адрес (тот, на который уйдет ваше ответное письмо) обычно не совпадают. Адрес отправителя может оказаться реальным адресом уважаемой организации, а обратный адрес зарегистрирован на публичном бесплатном почтовом сервере.

4. В самом письме нет никаких упоминаний о том, что вы должны за что-то заплатить. Вам только предлагают огромные суммы денег . В крайнем случае речь идет о мелких суммах за перевод или услуги банка.

5. Как правило, вас просят хранить конфиденциальность и никому не сообщать о содержании письма.

6. Письмо на английском или очень ломаном русском языке .

Наличие указанных признаков будет свидетельствовать о том, что полученное вами письмо - мошенническая схема. Чтобы себя обезопасить, можно порекомендовать следующее:

1. Не высылайте персональную информацию или копии каких бы то ни было документов и номера банковских счетов по запросу организаций, в которые вы не обращались.

2. Если вы участвуете в интернет-форумах, заведите для этого отдельный почтовый ящик с отдельным паролем.

3. Пользуйтесь программам и -фильтрам и , которые фильтруют почту, поступающую в почтовый ящик и при получении «нигерийских писем» рекомендуют пользователю такие письма удалять.

Кроме того, следует отдельно остановиться на использовании концепции «нигерийских писем» с целью нелегальной миграции на территорию иностранного государства. Нигерийские граждане зачастую используют контакты с белорусскими бизнес-партнерами в качестве схем нелегальной миграции в Республику Беларусь или в соседние страны. Для этого направляются коммерческие предложения или предложения о сотрудничестве, которые в большинстве своем сулят немалые выгоды белорусским компаниям в случае реализации их продукции в Нигерию, а также высказывается просьба о необходимости для сотрудников нигерийской фирмы посетить Республику Беларусь с целью ознакомления с производственным процессом или подписания контрактов на поставку товаров. Как правило, белорусская компания, получившая такое предложение, проявляет к нему интерес и обращается в Посольство Республики Беларусь в Нигерии с просьбой проверить существование данной нигерийской компании и в случае ее наличия - выдать въездную деловую визу на посещение Республики Беларусь.

Сложность указанн ой схем ы заключается в том, что в большинстве случаев противоправные намерения таких нигерийских лже бизнесменов видны только по их прибытию на территорию Республики Беларусь и зачастую - после их исчезновения с поля зрения белорусского партнера. До прибытия в Республику Беларусь указанные лица предоставляют в Посольство все необходимые сведения о своих компаниях, которые с юридической точки зрения являются достоверными и соответствующими нигерийскому законодательству.

Во избежание использования нигерийскими гражданами схем нелегальной миграции предлагаем субъектам хозяйствования Республики Беларусь на первоначальном этапе сотрудничества заключать контракты с нигерийскими бизнес-партнерами на поставку пробной партии продукции с использованием интернета и средств почтовой связи и только при условии предоплаты.

По мнению Посольства, выдача приглашений нигерийским бизнес-партнерам для получения въездных виз в Республику Беларусь возможна лишь в случае наличия успешного двустороннего сотрудничества с соответствующими белорусскими компаниями и при условии целесообразности личного присутствия нигерийских партнеров в Республике Беларусь.